Möglicherweise sieht nicht alles so aus

Es ist nicht einmal aufrichtig, einer unglaublichen Bombardierung von Informationen ausgesetzt zu sein, wenn Sie zum ersten Mal investieren. “Kaufen Sie Aktien für Wachstum”, “Diversifizieren Sie Ihr Portfolio”, “Ihre Anleihen sollten Ihrem Anlagealter entsprechen” usw. Alles gute Ratschläge, aber warum? Warum wachsen sie schnell? Warum wachsen Immobilien nicht? Mal sehen, warum Anleihen weniger riskant sind.

Warum Aktien schneller wachsen

Obwohl Aktien im Grunde genommen ein Papier- oder Aktienzertifikat sind, ist es im Wesentlichen ein Unternehmen zu kaufen. Dieser Kaufteil unterliegt der Partnerschaft ebenso wie Ihr Geld. In diesem Fall kann ein Unternehmen zwar sein Wachstum steigern, Immobilien können dies jedoch (theoretisch) nicht.

Aber warte eine Minute. Zunächst möchte ich über etwas sprechen. Lassen Sie uns zuerst über Wert und Preis sprechen. Einfach ausgedrückt; Wert; ist der Betrag, der der Wert von etwas ist. Der Preis ist; ist der Betrag, den Sie für diesen Wert bezahlt haben. Was also gleich aussieht, ist möglicherweise nicht dasselbe.

Möglicherweise sieht nicht alles so aus
Möglicherweise sieht nicht alles so aus

Wenn Sie jetzt glauben, dass es einen Markt gibt, der effektiv ist und alles bekannt und erklärt ist; Für Unternehmen spiegelt der Preis der Investition alle bekannten Informationen wider und spiegelt somit den Preis wider. Ich kann sagen, dass dies in sehr tiefen und liquiden Märkten der Fall sein kann, wenn auch selten. Aber nicht immer.

Wenn Sie eine Aktie kaufen, kaufen Sie eine Firma und sogar ein Geschäftsstück dieser Firma, und Sie arbeiten mit ihr und ihrem Geschäft zusammen. Jetzt gehört Ihnen ein Geschäft mit Menschen, Produkten, Markennamen und Bilanzen. Dieser einfache Ansatz ist also mehr als nur eine Sammlung von Assets, und er ist ganz anders.

Auch wenn Sie es nicht mehr bemerken, hat Ihr Geschäftspartner Transaktionen, die in jeder Periode Bargeld bringen und bestimmte Kosten verursachen, um diese Verkäufe zu erzielen. Natürlich der verbleibende Gewinn nach diesen Transaktionen. Dieser Gewinn wird den Aktionären, dh den Partnern, als Dividende ausgezahlt, oder das Unternehmen kann zum Wachstum beitragen, indem es diesen Gewinn für sich selbst verwendet. Es kann mehr Mitarbeiter einstellen, mehr Verkäufe bewerben, Verkäufe steigern oder neue Produkte erstellen und verkaufen.

Einige sehr schnell wachsende Unternehmen wie Technologieunternehmen, wie sie in den letzten Jahren stark an uns vermarktet wurden, investieren alles, was sie verdienen, zurück in ihr Geschäftswachstum. Unternehmen wie sperrigere, reifere und defensivere Rohstoffunternehmen fehlen im Allgemeinen diese Wachstumschancen. Sie neigen dazu, den größten Teil ihres Gewinns als Dividende an ihre Eigentümer zu zahlen. Noch eine dazu Rechtschreibung Ich würde Ihnen empfehlen, es sich anzusehen.

Warum können Immobilien nicht so wachsen?

Wenn Sie eine als Finanzinvestition gehaltene Immobilie kaufen, ist es Ihre oberste Priorität, Ihnen Einkommen zu bringen. Dies ist in diesem Fall auch ein Haushalt oder ein Geschäft. Mieter zahlen Ihnen jedes Jahr Miete und ein Teil dieser Miete beinhaltet auch die Bezahlung Ihres Eigentums, Ihrer Versicherung, Steuern und Unterhaltszahlungen. Der Rest geht direkt in die Tasche.

Sie können jetzt mit den Mieteinnahmen reinvestieren, die Sie erhalten. Vielleicht können Sie Ihrem Grundstück einen weiteren Raum hinzufügen (wenn auch schwierig) oder ihn erweitern, indem Sie eine weitere Geschichte hinzufügen (nach oben gehen). Vielleicht können Sie eine Garage in einem Pool oder Fitnessstudio hinzufügen und Ihre Mieteinnahmen erhöhen. Dies ist jedoch kein “organisches” Wachstum. Reduzieren Sie als Unternehmen Umsatz, Kosten usw. Sie können wirklich in sie investieren, um eine noch höhere Rendite für eine Immobilie zu erzielen, bei der sie ihre Größe und Rentabilität steigern kann.

Ein einfaches Beispiel

Ich möchte Ihnen ein einfaches Beispiel geben, dass Sie Partner eines Unternehmens und eine Immobilie / ein Partner sind. Lassen Sie beide Anlagen zur Vereinfachung der Rechnungslegung mit 1000 TL Eigenkapital beginnen. Ob es in jeder Periode eine Gewinnbeteiligung von 10% oder Mieteinnahmen aus ihren Investitionen gibt. Während das Unternehmen nur 60% seines Einkommens zahlt, muss es 100% für die Immobilie bezahlen. Dies gilt bereits in der Realität, zumindest für Immobilien. Das Unternehmen investiert den verbleibenden Betrag wieder und rekrutiert oder wirbt sogar mit dem Anteil, den es für seine Verwendung zuweist. Es ist völlig seine Wahl. Mal sehen, warum die Aktien schnell wachsen?

Am Ende von 5 Jahren, während der „Wert (inflationsbereinigt)“ 1217 TL beträgt, beträgt die Liegenschaft immer noch 1000 TL. Beachten Sie, dass der Wert nicht mit dem Preis übereinstimmt. Im Allgemeinen hat das Unternehmen jedoch einen höheren Wert als Immobilien, da es in sich selbst investiert hat.

Unternehmen

Immobilien

Anfängliches Eigenkapital

1000 TL

1000 TL

1. Jahr mit 10% Rendite

100 TL

100 TL

An den Anleger gezahlter Zinssatz

60%

100%

Barzahlung

60 TL

100 TL

Eigenkapital schließen

1040 $

1000 TL

2. Jahr mit 10% Rendite

$ 104

100 $

An Investoren bezahlt

60%

100%

Barzahlung

62 TL

100 TL

Nach 5 Jahren

Schlusskapital

1217 TL

1000 TL

Aber wenn Sie sagen, dass ich einen besseren Ort habe, um dieses Geld zu verwenden als diese Firma, werde ich es dort verwenden und dies wird eine weitere Diskussionssache sein. Ein solches Szenario kann jedoch im Hinblick auf den Vergleich der beiden Investitionen unendlich alternativ sein. Die Person investiert ihr Einkommen in ein produktiveres Unternehmen, und das Einkommen von dort ist produktiver.

Wenn die zusammengesetzte Rückgabe umgekehrt funktioniert

Wenn ein Unternehmen wächst, ist die kombinierte Rendite eine unglaublich gute Sache. Compound Yield, die größte Anlageentdeckung aller Zeiten. Aber wenn alles gut geht. Wenn sich die Dinge umkehren, kann dies zu einer viel schnelleren Auflösung des Portfolios führen. Aktien sind daher riskanter als Immobilien. Sein Wert kann noch schneller steigen. Aber es kann viel, viel schneller abnehmen.

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Achtung!
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Schutz vor Inflationsrisiko bei Immobilien

Immobilien- und Infrastrukturinvestitionen sind in der Regel Instrumente zur Absicherung gegen große Inflationsrisiken. Wenn es keine Blase auf den Märkten gibt. Was genau bedeutet das? Mit anderen Worten, wenn die Preise steigen (Inflation), steigen auch die Mieten. Fast die gleiche Rate. In der Regel werden diese Sätze vertraglich festgelegt. Diese Erhöhungen schützen Sie vor Inflation. Und das ist eine ziemlich gute Sache.

Was ist mit Anleihen?

Leider enthalten die Anleihen weder Wachstum noch eine Absicherungskomponente gegen Inflation. Wenn es sich nicht um eine inflationsgeschützte Anleihe handelt. Warum sollten Sie mich bitten, in festverzinsliche Wertpapiere mit Anleihen zu investieren? Weil sie weniger Risiken haben. Wenn wir das Schlimmste betrachten. Im Falle einer Insolvenz werden als erstes Anleiheschulden gezahlt. Dies gibt Ihnen zusätzliche Sicherheit beim Schutz Ihres Geldes. Wenn Sie Partner von Unternehmen werden, scheint diese Insolvenzsituation diejenige zu sein, die nach der Bezahlung der Schulden bestehen bleibt.

Anleihepreise (keine Werte) sind klebrig. Mit anderen Worten, es verdoppelt sich nicht oder landet nicht innerhalb eines Jahres wie Aktien. Sie haben eine viel stabilere Preisbewegung. Die Hauptgründe dafür sind:

  • Die Anleihen sind für einen bestimmten Zeitraum. Es hat ein Leben lang. Dies macht sie weniger riskant, da Sie wissen, wann Sie Ihr Kapital zurückerhalten müssen.
  • Sie erhalten den Nennwert Ihrer Anlage am Ende der Laufzeit der Anleihe zurück.
  • Die Beträge, die Sie erhalten, sind vorbestimmt. Sie können wissen, wie viel Sie vom ersten Tag an zurückbekommen.
  • Das Schlimmste passiert und wenn der Ort, den Sie für eine Investition verleihen, ausfällt, wird der Kreditnehmer von den Aktionären abgezogen. Dies gilt insbesondere für Unternehmensanleihen.

Auf der anderen Seite haben Aktien keine Frist. Sie sind dauerhaft. Die einzige Möglichkeit, Ihr Kapital zurückzugewinnen, besteht darin, Ihre Investition an eine andere Person zu verkaufen. Ihre Dividendenrendite hängt von der Rentabilität des Unternehmens ab. Manchmal treten Unternehmen in enorme Wachstumsphasen ein und die Dividenden steigen jedes Jahr. Was auch immer sie aufgrund falscher Strategien oder einfach nur Unglücks tun, sie können manchmal nicht wachsen und sogar weh tun. In beiden Fällen verliert das Unternehmen sowohl “Wert” als auch einen Verlust. Der Anleger kann keine Dividenden erhalten und erleidet Verluste bei der Gesellschaft.

Sind Aktien eine bessere Anlagemethode?

Ja. Und nein. Wie bei vielen Dingen im Leben hängt die Antwort von Ihrer Situation ab. Wenn es sich um einen längerfristigen Vermögenswert handelt, in den Sie investieren möchten, ist es sinnvoll, in Aktien zu investieren. Außerdem ist das Hinzufügen einer Immobilie zu Ihrem Portfolio stabiler und bietet eine Einnahmequelle. Durch das Hinzufügen von Anleihen sparen Sie außerdem Geld, das Sie nicht verlieren möchten.

Dies ist eine wichtige Determinante für die Rendite, die Sie für die Asset Allocation erwarten. Denken Sie daran, dass Aktien im Allgemeinen schnell wachsen können und Immobilien nicht so schnell wachsen, aber Anleihen am wenigsten riskant sind. Und geben Sie sich die Antwort auf diese Frage. Ja oder nein?

Danke fürs Lesen. Mit freundlichen Grüßen.

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